其伪装成专业金融服务公司，自行开发金融中介APP，声称提供贷款援助、利息返还、不良记录消除等金融服务，以名义诈骗数万名受害人近8000万元。的服务费。

近日，江苏省连云港市海州区检察院公布了一起利用金融中介APP进行电信网络诈骗案的一审判决。 浦和其他124人被判处14年至1年6个月有期徒刑，缓刑2年不等。 处罚，每人还应处以罚款。

浦某等人利用金融中介APP实施电信网络诈骗案一审开庭审理，连云港市海州区检察院检察官出庭支持公诉。

短视频“刷卡”金融服务工程师

2020年4月底，曹先生在浏览短视频时看到一则广告，声称可以帮助个人获得贷款并获得利息返还。 曹先生眼睛一亮。 他认为自己支付的贷款利息很高，自己又缺钱，于是就和广告中的营业员小丽成了朋友。

小丽说，她的金融公司有内部渠道帮助曹先生向银行返还2万多元的贷款利息国内期货配资，但需要缴纳金融服务费。 正当曹先生犹豫的时候，小丽发来了一段自己在公司工作的视频。 从视频中可以看出，这家公司规模非常大。 随后，小丽向曹先生承诺，如果手术不成功，可以退款。

曹先生信以为真，向小丽转了1288元金融服务费，并按要求下载了金融中介App。 根据操作提示，曹先生选择了金融服务工程师王先生来洽谈贷款事宜。 随后，王老师一对一地教曹先生如何下载贷款软件并填写信息。 曹先生按照步骤申请贷款未果后银河配资，再次联系王先生时个人配资，发现对方没有任何消息，而销售人员小李也拉黑了他。

同样的经历不仅发生在曹先生身上。 2020年6月，海州区公安分局接到群众举报，这个利用金融中介APP实施电信网络诈骗的犯罪团伙逐渐浮出水面。

正规的金融公司似乎有不为人知的秘密

大学毕业后，濮从事手机数码销售工作，但生意不太好配资炒股，他一直在寻找新的赚钱途径。 2018年前后，一次偶然的机会，浦接触到了浙江一家金融服务公司。

该公司的业务主要是根据客户的贷款需求，为客户介绍匹配的贷款人，并通过咨询服务费赚取利润。 浦和朋友谢到公司实地考察后，果断加盟，在四川成立了一家金融服务公司。 然而不久之后，浙江某金融服务公司分支机构因涉嫌诈骗被公安机关立案侦查。 浦也因项目亏损注销了公司。

过了一段时间，濮等人决定单干，通过正规渠道在四川成都成立了一家咨询公司。 公司业务范围涉及商业信息咨询、企业管理咨询等，但不包括金融服务。 浦某等人非法经营，对浙江某金融服务公司运营模式进行升级，在原有销售部、客服部的基础上增设技术部、售后部，增强公司专业化程度。 同时微信配资，为了欺骗他人，他们多次更改公司名称，并开发自己的金融中介应用程序，以宣传公司的金融服务业务，增加客户关注度，并提供在线金融通讯服务。

浦某等人的公司声称提供网贷融资、信用卡融资等金融服务，并在热门网络短视频平台上发布“有内部办法秒贷”、“退款”等虚假广告。如果不成功”来吸引流量。 客户上钩后，公司销售人员会用事先准备好的话语，诱导客户支付不同价格的金融服务费，如1288元、4988元等，并让客户下载公司的自助服务费。开发金融中介App。 App中所谓的金融服务老师向顾客提供虚假的金融服务，然后以各种借口推脱、拒绝顾客的退款申请。 只有当顾客报警或投诉时，公司才会退还部分服务费。 对于客户支付的费用，公司向员工提供3%至37%不等的佣金。

为了让公司更加混乱，浦等人还制定了企业文化和公司章程，聘请了两名专业律师和银行高管，定期为员工进行所谓的法律和金融讲座，平时鼓励员工组成不同的团体。 团队签订了以赌博为主的赌博协议，带领员工走向高端消费场所。 案发前，该公司有近700名员工，但许多员工并不知道自己从事犯罪活动，还以为自己加入了正规金融服务公司。

截至2020年7月，浦某等人已在全国诈骗数万受害人，涉案金额近8000万元。

打破金融服务的幌子

由于案件量大、证据复杂、涉案人员众多，且各犯罪嫌疑人所扮演的职务和角色不同，如何区分涉案人员，实现精准打击犯罪是办案的一项重要任务。 问题。 海州区检察院派出10名骨干人员成立专案组提前介入案件，并召开公诉人联席会议，指导公安机关做好侦查取证各环节工作。

检察机关根据公司架构、行为人的地位和作用以及具体实施行为，提出分级处理思路，将涉案人员划分为领导层、管理层、核心骨干层，细化分级分类。 同时，检察官根据涉案人员参与案件的时间长短、犯罪数额、违法意识、是否为大学生等情况，对近千名涉案人员进行了科学分层、分流。该公司700名员工，建议公安机关对500余名有明显犯罪情节的人员进行处罚。 对不作为的轻微犯罪行为进行处理。

2020年11月，公安机关以涉嫌诈骗罪将蒲等124人移送海州区检察院审查起诉。

检察官在审查中发现，该案犯罪嫌疑人以公司形式经营，分工明确，欺骗性较强； 以“科技+金融”方式运作，专业性强； 他的广告引流了流量，传播度很高。 与以往的电信网络诈骗犯罪相比，本案涉案公司表面上与普通公司无异。 它通过提供所谓的内部渠道帮助用户即时贷款、消除不良记录等金融服务来吸引用户，其作案手法也更加专业和成熟。 隐蔽性强，是一起新型金融网络诈骗犯罪案件。

检察机关认真审查在押人员返还赃物、认罪悔罪态度、犯罪角色及涉案数额等影响继续羁押的因素，动态评估社会危险性和采取其他强制措施的可能性，对被羁押人启动羁押。 11 名被拘留者。 性审查程序配资做股票，并改为取保候审的强制措施。 同时，该院加强与公安机关的合作，对个别当事人隐瞒、少报违法收入的财务线索进行严查，共追缴被盗赃款1600万余元。商品。

2021年2月，海州区检察院以涉嫌诈骗罪对浦某等124人依法提起公诉。 由于案件复杂，庭审历时8天，分三批进行。 近日，法院作出上述判决。 （《检察日报》卢志坚、孙欣欣、张美娟）

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