《xx证券约定购回证券交易内部管理规定》1.2：《xx证券约定购回证券交易客户资格管理办法》一、总则第一条是加强约定购回证券交易管理，控制约定购回证券交易。 针对回购交易风险，根据《约定回购证券交易登记结算业务办法》和《xx证券约定回购证券交易管理办法》的相关规定，特制定本办法。 第二条 合格投资者进行约定回购交易，必须遵守法律法规、上海证券交易所、深圳证券交易所相关交易规则和业务指引、公司相关规章制度及其他相关规定。 第三条 客户进行约定回购交易前，必须与公司签订协议并获得公司授予的交易额度。 2、客户准入第四条规定，回购证券交易业务属于中高风险业务，规定参与回购证券交易业务的当事人风险评估级别应达到正面及以上级别。 对风险评估不符合的审慎稳健投资者应进行特别提示和警示，客户应签署《约定回购业务不适当提示及客户确认书》，以确认其已充分了解约定回购业务的风险。 只从事约定回购业务。 保守型客户不能从事约定回购业务。 具体适当性要求请参见《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》。 参与约定回购证券交易的客户应当符合以下条件：持有上市公司流通股或限售股的自然人或机构。 开户信息齐全、账户规范、账户状态正常； 一般账户资产不低于10万元； 客户信誉良好，无重大违约记录； 不存在其他严重影响客户偿债能力的情形； 如交易所调整客户准入条件，公司同步调整。

第五条 公司信贷业务管理委员会可以根据业务发展需要调整上述客户准入条件。 三、资质调查与评价第六条 业务部负责客户资质调查的初审，对客户提交的资质调查材料的真实性、准确性、完整性和有效性负责，并按照反垄断规定做好相关工作。洗钱要求。 第七条 信贷业务管理总部对客户资格进行审核并进行评级。 第八条 公司对客户进行资格审查时，应当综合考虑客户的资信状况、偿债能力、投资能力、风险承受能力、资金运用情况、对证券市场的认知等因素。 资格调查和评分主要根据客户的基本信息、财务状况、交易经历和诚信记录等进行。 （一）客户基本情况。 包括但不限于以下内容： 自然人客户：姓名、性别、出生日期、居住地、教育程度、职业、职务等 法人客户：姓名、成立时间、行业、注册地、注册地资本金、实收资本、经营范围和期限、高级管理人员、控股股东及融资资金使用情况等； （二）财务状况。 包括但不限于： 自然人客户：收入、金融资产、非金融资产、对外担保等 法人客户：偿付能力、现金流、盈利能力、成长性、对外担保等 （三）客户证券交易历史记录。 包括但不限于：客户的投资经验、风险偏好、账户收益状况和资产周转次数等。 （四）诚信记录。

客户第三方信用记录、业务信息记录（包括各商业银行的贷款、还款记录）等。 第九条 资质调查渠道和来源主要包括客户自报、现场调查、公司数据中心、中国征信等第十条 资质评级具体评分标准如下： 个人客户（一级评级） 编号 项目内容 分值 1 基本情况 151 年龄 30 岁≤ 年龄 ≤ 55525 ≤ 年龄 < 30 岁或 55 岁 <年龄≤65418≤年龄<25或65<年龄≤702年龄<18或年龄>7002职位高级管理人员5普通员工及其他33教育背景本科及以上学历5本科及以下4次财务状况251收入状况税后年收入大于5 税后年收入小于、大于、3 税后年收入小于、税后年收入小于12 非金融资产 拥有三处及以上房产或面积300平方米以上 10 有两处房产或面积在200平方米以上 8 有一处房产 603 金融资产（xx账户资产） 500万＜金融资产1.02亿＜金融资产≤500万 8100万＜金融资产≤200万 6 金融资产≤100万 3 三项证券投资（普通账户） 401账户绝对收益水平 30%＜账户年化收益率720%＜账户年化收益率≤30%610%＜账户年化收益率收益率≤20%5 买入价＜账户年化收益率≤10%40＜账户年化收益率≤买入价 收益率 3 账户年化收益率≤002 账户相对收入水平年化收益率≥增长率同期沪深300指数8年收益率＜同期沪深300指数增长率 63 投资经验 5年＜入市时间33年 ＜入市时间≤5年 23年及以下 145 账户年交易额1000万≤账户年交易额5500万≤账户年交易额<1000万 46 账户年交易额<500万 36日均资产规模3000万≤账户资产1万≤账户资产<3000万≤账户资产<20 1.35亿 ≤ 账户资产<1000万 12 账户资产<500万 107 佣金出资 30,000 ≤ 佣金收入 2 佣金收入 <30,000 1 4条信用记录 20 无其他机构不良信用记录 20 未提供信用证明材料 0 不良信用记录- 10 视具体情况而定： 1. 无违约记录者得20分。

2、非恶意拖欠还款1-4次，奖励12分； 3、非恶意拖欠还款5-10次，奖励6分； 4、非恶意拖欠还款共计10-15起。 5、若有经常拖欠还款的习惯，且非恶意拖欠还款次数超过15次，每增加2次扣1分； 6、恶意违约（拖欠90天以上）一次，将获得0分。 0分配资门户网股票配资哪家好，恶意违约2次及以上，每次扣5分。 7、如有恶意违约（拖欠超过150天）扣5分，犯两次及以上扣10分。 8、若出现1次恶意违约（拖欠210天以上），扣10分。 如果客户同时拥有非恶意和恶意默认记录，则以两者中较大者为准。 机构客户（一级） 序号 项目 内容 评分 备注 1 基本情况 251 成立时间 5年以上（不含） 55年以下 3年以上（含） 43年以下 1.5年以上（含） 32 规模 50万元<注册资本5.1亿元<注册资本≤5000万元3100万元<注册资本≤1000万元1注册资本≤100万元03行业垄断成熟行业5行业高度成熟，竞争过于激烈，整体行业盈利能力较低 4 成长型 3 新兴行业，前景比较被看好广州配资平台，比例爆发式增长，或者市场尚未接受观望态度 2 高风险行业，如小型餐饮业、小型服务业、娱乐休闲业等。 04 是否为上市公司？ 5 否 35 高级管理人员资质 品德良好、行业经验丰富、管理能力较强 5 品德较差或行业经验不足或管理能力较弱 3 2 财务状况 551 资产规模 10 （1）净资产 5000 万元<净资产5.1亿元<净资产≤5000万元 3100万元<净资产≤1000万元2 净资产≤100万元0 （2）总资产1亿元<总资产5.5亿元<总资产≤5000万元3总资产≤1000万元 12 盈利能力 10 (1) 近一年平均净资产收益率 10% < 净资产收益率 50% < 净资产收益率 ≤ 10% 4 净资产收益率 ≤ 0% 1 (2 ) 上年利润情况 0 < 税后利润 5 税后利润 ≤ 0 偿债能力 15 (1) 资产负债率 资产负债率 ≤ 5050% < 资产负债率 ≤ 70% 870% < 资产负债率 ≤ 90% 590% < 资产负债率 0 (2) 可变现资产比例 可变现资产比例 >= 短期负债 5 可变现资产比例 < 短期负债 04 上年经营活动产生的现金流量净额为正10 近期一年为负数或其他 55 项对外担保情况 无对外担保 100≤对外担保金额<净资产/55净资产/5≤对外担保金额<净资产/30净资产/3≤对外担保金额<净资产资产/2-3 净资产/2≤对外担保金额 - 10 三项证券投资（普通账户） 101 开户期限 5年<开户时间 43年<开户时间≤5年 31.5年<开户时间≤3年 20.5年<成立时间≤1.5年 1 成立时间≤0.5年 02 资产规模 5000万≤账户资产6.3亿≤账户资产<5000万 5.1亿≤账户资产<3000万 4 信用记录4条 10 其他机构信用记录 无不良信用记录 10 未提供信用证明材料 0 不良信用记录 - 10 至 9 分 根据实际情况扣除 9 分至 10 分 第十一条 公司根据不同的资质评分结果设定不同的资质等级，对不同资质等级的客户设置不同的资质等级最大交易限额系数，限额=客户账户资产*最大交易限额系数，具体等级划分如下： 信用等级表、信用评分、信用等级、信用特征、最大交易限额系数 95分 - 100分 AAA 极优 190分 - 94 分 AA 优秀 185 分 - 89 分 A 非常好 180 分 - 84 分 BBB 良好 0.975 分 - 79 分 BB 较好 0.970 分 - 74 分 B 次佳 0.965 分 - 69 分 CCC 一般 0.864 分及以下 CC 接受 0.8第十二条 授信业务管理总部可以根据业务发展需要陕西股票配资，调整客户最高交易限额系数与资质等级的对应关系。

第十三条 公司对客户资格状况进行动态维护和管理。 如需调整客户最高交易限额的，公司将综合考虑客户融资融券、约定回购、质押回购的具体表现，对客户的资格重新进行评级。 如果客户的基本情况、财务状况等发生重大变化，客户的资质等级将根据客户的交易表现等因素进行动态调整。 出现下列情况的，客户资格等级将被降低： ①客户因违约给公司造成轻微损失； ②客户出具的资质考察材料或者业务过程中提供的信息不实但情节轻微的； ③客户财务状况等因素发生重大变化。 可能影响其偿付能力的情况。 对于资质等级调整的客户，本公司将根据调整后的资质等级重新授予最高交易限额，并自下次交易起生效。 四、交易限额管理 第十四条 公司根据不同的评分结果设定不同的资格等级和最高交易限额系数，并根据客户资金账户资产市值和最高交易限额系数确定客户的最高交易限额。 客户最高交易限额=Σ（授信日客户账户内标的证券市值（证券市值按前一交易日收盘价计算））×最大交易限额系数。 第十五条 授信业务管理总部可以根据业务发展需要调整客户最高交易限额的算法。 第十六条 交易限额的调整。 个人客户每两年重新获得资格，并根据评级结果重新授予客户最高交易限额。 每年6月30日后，机构客户将根据当年年检结果重新进行资格评定，并重新授予客户交易最高限额。

公司可以根据客户信用的变化动态调整客户的最高交易限额。 客户可以申请调整最高交易限额。 第十六条 客户同意回购交易总额不得超过本公司授予的最高交易限额。 五、黑名单管理 第十七条 公司对信用不良、有严重违约记录的客户实行黑名单制度沈阳股票配资公司，并按规定向沪深证券交易所、中国结算上海分公司（以下简称中登）等部门报告。 对于列入黑名单的客户，公司有权取消其回购证券交易资格。 第十八条 出现下列情形之一的，公司将将该客户列入黑名单： 客户的基础证券或资金来源违法； 客户违反合同，给公司造成重大损失的； 客户出具的资质调查材料虚假，情节严重的客户申请停业整顿、解散、破产、停业、停业、注销登记、吊销营业执照，法定代表人或者主要负责人聘任发生违法行为、涉及重大诉讼活动以及其他严重影响客户履行合同能力的事件； 其他人的理由。 六、客户信息管理 第十九条 重要客户信息包括客户名称、身份证号码、工商行政注册登记号、组织机构代码、注册资本、实收资本、经营范围和期限、法定代表人、约定购买人反向证券交易代理人、联系方式、控股股东等。客户重要信息发生变更时，应及时到指定营业部柜台办理变更手续。 销售部门及时向信贷总部汇报。 第二十条 公司应当在约定回购证券交易管理系统中以电子数据的形式记录并留存客户资格审查、资格评级、最高交易额度授予等服务。

第二十一条 公司将客户黑名单记录在约定回购证券交易管理系统中配资行情，并记录列入黑名单的时间、原因、负责人、向沪深证券交易所和中国证监会报告情况。 第二十二条 客户协议、风险揭示书、交易协议、全套资质调查材料及相关业务表格等信息须在公司信义形象管理平台扫描存档。 第二十三条 公司总部应当按照档案管理办法对客户协议、风险揭示书、交易协议进行归档和管理。 销售部门对客户协议、风险揭示书、交易协议、全套资质调查资料、相关业务表格等信息进行归档和管理。 第二十四条 本管理办法自发布之日起施行。 附件：修改后与原文的比较：《xx证券回购证券交易内部管理规定》1.2：“

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