近日，江苏镇江警方公布了一起涉及河北、浙江、云南三省的特大例行贷款案件。

镇江警方开展统一收网行动，抓获涉案人员200余人。 本案涉案平台资金交易额达18亿元正规股票配资，仅App贷受害者就超过100万。

涉案主犯朱胜清不仅是牛津大学、耶鲁大学的硕士毕业生，而且是企业家二代、富二代。 公司总部位于杭州。

5月8日，江苏省公安厅对20名涉黑犯罪在逃人员发出通缉令。 朱胜清位列其中，排名第14位。

“随心借”App遭轰炸

镇江警方去年10月底开始关注此案。

去年10月26日郑州期货配资，刘女士报警称，因需要用钱，于10月18日下载了一款名为“喜信借”的App。该App声称无抵押、放款快、利率低。 刘女士很感动。 申请贷款1850元。

根据软件提示，她在App上选择1850元贷款后，系统显示贷款需要扣除750元手续费，同时需要上传借款人手机通讯录， 1850元的债务必须在7天内还清，但没有给出任何解释。 到期后该怎么办。

随后，刘女士在平台输入银行卡号，对方将1100元转入她的银行卡。

刘女士未能偿还贷款一天后，她的家人和朋友收到短信、身份证截图和“不雅照片”，称她没有偿还贷款，在外面“卖淫”。 此外，刘女士的亲朋好友也不断接到骚扰、威胁电话。

在“喜信借钱”团伙的狂轰滥炸下，刘女士被迫汇出1942.5元，但对方并没有放弃，继续打电话、发信息索要欠款。

在亲友的提醒下，刘女士选择了报警。

当地警方分析，这是一起网络套路贷款案件，进一步调查发现，刘女士的诈骗背后有一个组织严密、复杂的犯罪团伙。

多名涉案高管被捕

该案涉及多处。 去年12月19日，警方在河北廊坊、云南芒市、瑞丽等地同时发起进攻，一举抓获犯罪嫌疑人92名，收缴电脑、手机等涉案物品。

警方查明增持配资，提供技术支持的公司是杭州一家名为浙江通牛网络科技有限公司（以下简称“通牛科技”）的公司。

据“通牛科技”网站介绍，其成立于2016年。“股东背景雄厚，包括唯品会联合创始人吴斌先生的人民币基金——同道启创、道盛投资等。2017年4月，通牛科技小牛科技完成1000万美元A轮融资，本轮融资投资方为远东控股集团（A股上市公司智慧能源实际控制人）、银河宏盛基金、创始人周力。微创软件等。”

工商信息显示，吴斌旗下基金合计持有通牛科技5.25%股份，远东控股集团持股1.04%，财务咨询机构中诚信财务咨询有限公司持股12.07%，杭州同方联合持股12.07%。第三名是互联网金融服务有限公司。 大股东领航配资，持股比例44.34%。

除了为合作伙伴提供服务外，“通牛科技”还运营自己的小额现金贷产品，如“通牛贷”、“启天贷”、“一贷”、“喜贷”等借贷APP。

去年底，“通牛科技”官方微信数据显示，已成功服务30余家信托公司、2000家中小企业，累计协助放贷超过500亿元，占据国内信托消费金融系统服务市场份额第一。 。

犯罪嫌疑人李某交代，其在云南、河北的工作基地均是“通牛科技”的关联公司。 他所带领的团队平时负责信贷业务的催收。 该公司总部位于杭州，公司老板名叫任某豪。

在杭州警方协助下，江苏镇江警方紧随其后，调查并起诉了涉案人员200余人，其中骨干成员8人。

同年12月20日晚，犯罪嫌疑人任某豪在杭州机场被抓获。 涉案主要犯罪嫌疑人周某芳（财务总监）、李某东（技术总监）、曹某涛（App研发人员）、陈某伟（服务器运维人员）等人先后落网。

工商信息显示，任某豪曾担任现金贷平台“易信信用”（杭州易信软件有限公司）的法定代表人。

据国家中小企业发展基金旗下官方企业征信机构“天眼查”透露，去年1月11日，杭州市拱墅区市场监督管理局因无法联系到“易成易”其登记住所或者营业场所。 已被列入经营异常名单，目前尚未移除。

“通牛科技”创始人朱胜清潜逃

警方调查发现，“铜牛科技”不仅为犯罪行为提供技术支持，而且还是隐藏在幕后的操纵者。

浙江通牛网络科技有限公司的创始人是朱胜清。 朱胜清案发后潜逃。

任某豪于去年3月12日开始担任“通牛科技”董事长兼总经理。 当时，“铜牛科技”的法定代表人由朱胜清变更为任某豪。

据警方公布的信息天津股票配资公司，朱胜清今年35岁，家住杭州市九溪玫瑰园。 九溪玫瑰园是杭州较早的高档别墅区。

据百度百科信息显示，朱胜清堪称金融行业的年轻老板，履历看起来相当不俗：

他是学术硕士：南京大学统计学硕士和工学学士学位。 他也是牛津大学和耶鲁大学的尖子生。 他还拥有牛津大学金融经济学硕士学位和耶鲁大学统计学硕士学位。 分布式银行公链DCC（Chain）创始人、中国区块链研究中心常务理事。 曾任浙江通牛网络科技有限公司首席执行官。

他的另一个身份更是让很多人羡慕不已。 其父朱志平是同方联合控股集团董事长。 公司主营业务为房地产，还投资了多项多元化业务，净资产达数百亿。 朱治平连续10年位居胡润百富榜榜首。 去年，他以135亿的身家位列胡润百富榜第252位。

他也是学生时期就开始创业的企业家二代。 2014年回国后创办北京乐创互动有限公司、杭州同方联合互联网金融服务有限公司、通牛网络科技有限公司和P2P平台牛跑。

目前，P2P牛笨笨已停止运营，记者发现其官网页面已无法正常显示。

9个月非法获利2亿多元

今年1月1日以来，江苏镇江警方经过几个月的调查取证，这起“全链条”套路贷款犯罪的脉络已经清晰。

警方调查发现，“铜牛科技”名义上是IT行业精英公司。 公司刚成立时是一家正规的IT公司，但由于经营不善而连续亏损。

2017年底，经过市场调研，该公司认为“现金贷”业务可以很快赚钱，初步预计年化收益可达2700%。

在巨额利润的驱动下，2018年3月，该公司正式从事“现金贷”业务，并开发了“易贷”、“喜贷”、“启天贷”等10余款借贷APP。

用户通常的贷款限额为1850元。 扣除首期利息750元后，用户实际获得1100元。 用户需在7天内偿还本金1850元加本金年利率36%。

“七日贷”的模式就是央视3月15日晚会上曝光的“714高炮”套路贷，这是一种超高息网贷，周期为7天，包括高额斩首利息和逾期费用。

江苏镇江警方表示，这起路贷案非常典型：受害人数、涉案金额在全国都是罕见的。 仅涉事App上借贷人数就超过100万人，平台交易资金流达18亿元； 非法获利数额巨大。 作案历时9个月，违法所得2亿多元； 抓获涉案犯罪嫌疑人200余人，这也是一个罕见的数字，其中128人已被采取刑事强制措施； 犯罪作案手法新颖、隐蔽。 涉案资金通过第三方支付等方式转移，隐蔽性强； 该团伙组织架构极为严格，分为技术部、风控部、法务部、催收部等部门。

据警方分析，目前套路贷款存在异地、团伙等模式。 为了逃避打击，犯罪团伙经常跨省“作案”。 比如，他们在一省开设公司，到外省提供技术服务。 犯罪嫌疑人避​​开上述两个省份。 如果他们犯罪了赛岳恒配资，监管部门一时发现不了，他们就会趁机赚钱。

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