PAGE《金融营销》教学大纲 前言：本课程是适应天津财经大学培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”经济管理专业人才而开设的专业课程。 是金融系各专业学生的专业必修课程之一。 本课程面向金融系本科生和专科生。 本课程旨在使学生了解和掌握从事银行营销工作所必需的营销专业知识，包括金融营销的基本理论和方法、金融营销的基本策略和战术等。具体包括：金融营销概念、金融营销环境分析、金融营销市场分析、金融营销策略与计划、金融营销策略与组织管理体系等。本课程以我国金融实践和金融理论为基础。 本课程在借鉴国内外研究成果的基础上，注重理论与实际的紧密结合。 教学内容包含大量案例，力求向学生传授一些可操作性强、应用范围广的理论。 和原则，重点研究金融营销的战略研究和策略选择。 本课程试点课程为货币银行、保险、投资等专业基础课。 “金融营销”课程提纲目录教学内容……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2 金融营销概念………………………………………… 2第三章金融营销环境分析……………………………………3第四章金融市场研究……………… …………………………… 3第五章金融营销市场分析………………………………5第六章金融营销策略…………………………………… 6第七章金融营销方案………………………………………… 7第八章金融产品策略…………………………………… 8第九章金融产品定价策略………… ………………………… 9第10章金融产品分销渠道策略……………………………… 10第11章金融市场推广策略…………………………………… 11第十二章金融营销组织与管理体系……………………………… 11 重点章节（重要问题）………………………………………… 13 参考文献……………… ………………………………………… 14 课时分配…………………………………………………………15 教学内容 第一章 金融营销概述教学要求：本章要求掌握金融营销的概念，了解金融营销的特点，掌握金融营销。 熟悉金融营销管理体系及其运作，深刻理解金融营销的意义。

内容结构：金融营销的含义、营销的定义、金融营销的定义、第二节、金融营销的特点、金融服务的不可分割性、金融服务的非差异化、3、增值性质金融营销四、金融营销安全第三节 金融营销的任务： 1、满足客户需求 2、获取合理利润 强化全员营销意识，强调社会责任 金融营销管理体系 1、含义金融营销管理体系 2. 金融营销管理体系的构成 ⒈ 环境分析体系 ⒉ 战略计划体系 ⒊ 组合战略体系 ⒋ 组织控制体系 金融营销的意义 1. 加强金融企业商业化改革 2. 促进金融企业发展金融市场 3.促进金融企业集约化经营 4.促进国际化经营 本章要点（重要问题）：金融营销的确切含义、金融营销的特点、金融营销的任务、金融营销管理体系、金融营销的任务金融营销第二章金融营销概念教学要求：本章要求了解营销概念的发展过程和阶段特征，掌握现代金融营销概念的发展和创新低息配资，深刻理解“全能营销”的内涵和意义。圆形质量管理差距模型”。 内容结构： 第一节 营销理念及其发展 生产理念 促销理念 营销理念 生态营销理念 社会营销理念 第二节 金融营销的发展及其原因 1. 金融营销发展的几个阶段 2. 金融营销发展的原因 第三节金融营销理念的发展与创新 现代金融营销理念的发展 本章重点（重要问题） 营销理念的发展 金融营销的发展 金融营销理念的发展 现代金融营销理念的内涵及其特点 第三章金融营销环境分析 教学要求：本章要求学生了解金融营销环境的内容、影响因素的影响机制以及现代金融机构常用的分析方法。

内容结构： 第一节 宏观环境分析 政治因素 经济因素 技术因素 社会文化因素 第二节 微观环境分析 1. 金融政策、法律和金融市场因素 2. 客户因素 3. 竞争对手因素 1. 竞争对手数量分析 2 、竞争对手市场数量分析 3.竞争对手营销活动分析。 第三节 市场机会与环境威胁分析 一、SWOT 分析方法 二、SWOT 分析方法在金融营销中的应用 本章重点（重要问题） 宏观环境因素、微观环境因素、SWOT 分析方法在金融营销中的应用 第四节第二章 金融市场研究 教学要求：本章要求学生在了解市场研究和市场预测的内容、步骤和方法的基础上，掌握金融市场研究和预测的基本程序以及一般原则和方法。 内容结构： 第一节 市场调查 一、市场调查及其意义 1、市场调查的概念 2、市场调查的意义 2、市场调查的基本内容 1、消费者需求调查： 2、企业产品状况调查： 3. 市场竞争状况调查： 3. 市场调查程序和方法 1. 市场调查程序 2. 市场调查方法 第二节 市场预测 1. 市场预测及其意义 1. 市场预测的概念 2. 市场预测的意义 2市场预测的内容 1.市场需求预测 2.市场份额预测 3.产品开发预测 4.产品价格变化趋势预测 3.市场预测步骤 1.确定预测目标并制定预测计划 2.收集和分析数据3、选择预测方法并建立预测模型 4.确定预测值并提出预测报告 4.市场预测方法 1.定性预测方法 2.定量预测方法 本章要点（重要问题） 市场调查程序和方法、金融市场调查的方法和程序、市场预测的内容和方法、金融市场预测的步骤和方法。

第五章金融营销市场分析教学要求：本章要求学生在了解市场细分和目标市场的基本原理和理论的基础上，掌握金融市场细分的标准和步骤厦门股票配资，学习目标市场选择和定位的基本原理。选择。 和方法。 内容结构： 第一节 金融市场细分 1. 市场细分的一般原理 1. 市场细分的概念和意义 2. 市场细分的标准 3. 市场细分的步骤 2. 金融市场细分函数的概念和含义 1. 市场细分的概念金融市场细分 2. 金融市场细分的功能 3. 金融市场细分的标准 1. 个人客户市场细分的标准（影响因素） 2. 企业客户市场细分的标准（影响因素） 第二节 目标市场选择与定位 1. 目标市场选择的一般原则 1. 目标市场的含义 2. 选择目标市场的标准 3. 选择目标市场应考虑的因素 2. 金融企业目标市场的选择 1. 金融的概念企业目标市场 2. 金融企业目标市场选择策略 3. 确定金融企业目标市场选择策略时考虑的因素： 3. 金融企业目标市场定位 1. 金融企业市场定位的含义 2. 金融企业市场定位方法本章重点讨论（重要问题）市场细分的一般原理和理论、目标市场选择和定位的一般原则、金融企业市场细分的标准、金融企业目标市场的选择策略、金融企业的市场定位和方法。 第六章金融营销策略教学要求：本章要求学生了解金融营销策略的内容和特点，掌握金融营销策略的类型和特点，掌握选择金融营销策略时应考虑的因素和策略。

内容结构：第一节金融营销策略及其作用一、金融营销策略的含义二、金融营销策略的作用第二节金融营销策略的内容和特点一、金融营销策略的内容一、传统金融营销策略营销策略 内容 2. 现代金融营销策略的内容 2. 金融营销策略的特点 1. 整体性 2. 长期性 3. 系统性 4. 客观性 5. 指导性 6. 可调整性 第三节 金融营销策略的类型 1、防御性策略（ ） 2. 进攻策略（ ） 3. 合理化策略（ ） 第四节 金融营销策略的选择 1. 选择金融营销策略应考虑的因素 1. 微观因素： 2. 宏观因素： 2、 金融营销策略的选择市场策略。 本章的重点（重要问题）是金融营销策略的内容和特点、金融营销策略的类型、金融营销策略的选择。 第七章金融营销计划教学要求：本章要求在充分理解金融营销计划的含义和意义的基础上，掌握金融营销计划的类型，学会制定金融营销计划。 内容结构： 第一节 金融营销计划及其意义 1. 金融营销计划的含义 2. 金融营销计划的意义 第二节 金融营销计划的类型 1. 按计划包含的时间长短分类 1. 简短2. 中长期计划 2. 按计划范围分类 1. 专项营销计划 2. 营销组合计划 3. 按制定计划的职能组织分类 1. 整体营销计划金融机构 2. 职能单位营销计划 4. 按计划对象分类 1、利润计划 2、产品类别计划 3、产品计划 4、市场计划 5、产品市场计划 第三部分：金融营销计划的制定1. 确定总体任务和业务方向 2. 分析当前环境 3. 预测前景 4. 分析机遇与挑战 5. 确定具体目标 6. 制定营销策略和行动计划 7. 准备营销预算 8. 计划控制 要点本章（重要问题）金融营销计划的含义和意义、金融营销计划的类型、金融营销计划的制定第八章金融产品策略教学要求：本章要求学生掌握新型金融产品的概念和类型、在了解金融产品及其类型的基础上，研究金融产品的发展和创新，以及金融产品的发展策略和生命周期。 战略。

内容结构：第一节 金融产品的概念和类型 1. 金融产品的概念 2. 金融产品的类型 第二节 金融产品的开发与创新 1. 新型金融产品的概念与类型 2. 金融产品的开发与创新 目标 3金融产品开发创新流程 第三节 金融产品开发策略 1. 产品扩张策略（ ） 2. 产品集中化策略（ ） 3. 产品差异化策略（ ） 4. 产品跟随者策略（ ） 5. 卫星产品策略（ ） 6. 产品重新定位策略（ ） 第四节 金融产品系统销售策略 1. 金融产品系统销售的含义 2. 金融产品系统销售的两种基本形式 第五节 金融产品生命周期策略 1. 金融产品生命周期的含义 2金融产品生命周期与策略 本章重点（重要问题） 金融产品的概念与类型、新型金融产品的概念与类型、金融产品的发展与创新、金融产品的发展策略、生命周期。金融产品周期策略。 第9章金融产品定价策略 教学要求：本章要求学生在深刻理解定价基本理论的基础上，掌握金融产品的定价策略以及金融产品的价格竞争和价格调整。

内容结构：第一节 定价理论 1、需求弹性理论 2、影响金融产品定价的因素 3、价格变化响应研究 第二节 金融产品定价策略 1、高价策略 2、渗透定价 3、竞争价格 4、市场价格5、亏损价格 6、差别价格 7​​、价值定价 8、关系定价 9、战略定价 10、成本定价 第三节 价格竞争与调整策略 1. 价格竞争的含义 2. 低价策略 3. 价格调整 重点本章（重点）为金融产品定价理论、金融产品定价策略、金融产品价格竞争与价格调整。 第10章金融产品分销渠道策略教学要求：本章要求学生了解分销渠道的基本含义和类型。 在深入了解金融产品分布特点的基础上，掌握金融产品的营销渠道和选择策略。 内容结构： 第一节 分销渠道的类型与选择 1. 分销渠道的含义 2. 分销渠道的类型 第二节 金融产品分销渠道的选择策略 1. 直接分销 2. 多层次分销 第三节 金融产品分销渠道的发展趋势1.多元化 2.技术 3.全球化 4.电子化 本章重点（重要问题） 分销渠道的一般原则、金融产品分销渠道的战略选择、金融产品分销渠道的分销趋势 第十一章 金融学 市场推广的教学要求策略：本章要求学生掌握金融市场促销的基本理论和原理资配宝，了解金融市场促销的基本方法，学会根据实际情况选择合适的促销方式。

内容结构： 第一节 金融市场促销组合 1. 金融产品促销的意义 2. 金融产品促销的意义 3. 金融市场促销组合 第二节 个人促销 1. 个人促销的意义 2. 个人促销的优势 3 . 人员促销方法 第三节 广告 1. 广告促销的含义 2. 广告促销的类型 3. 广告促销媒体的选择 第四节 其他促销方式 1. 公关促销 2. 业务促销 本章促销重点（重点问题） ）金融市场推广的意义和意义、金融市场推广的基本方法及其各自的特点、金融市场推广方法的选择。 第十二章金融营销组织与管理体系 教学要求：本章要求学生了解金融营销组织与管理体系的基本内容。 掌握金融服务的组织结构，深入理解金融服务质量管理的评价模型和质量管理的基本原则。 内容结构： 第一节 金融营销组织与管理体系 1. 金融营销组织 2. 金融营销管理体系 第二节 金融服务组织结构 1. 服务型组织结构及其特点 1. 服务型组织结构示意图 2 、 服务型组织结构特点 二、 金融服务组织结构形式 1、 无线扁平化组织形式 2、 直达服务形式 3、 “蜘蛛网”组织形式 4、 “倒金字塔”组织形式 第三节、 金融质量管理服务 1. 服务质量评价与管理模式 1. 服务质量的内容和方法 2. 服务质量评价标准 3. 服务质量管理模式 2. 金融服务质量管理 1. 金融服务总体质量管理思路 2. 金融服务质量管理原则和方案 三、金融服务质量管理总体框架 本章重点（重要问题）是金融营销组织管理体系、金融服务组织结构、金融服务质量管理模式和基本内容、金融服务质量管理总体框架。金融服务质量管理。 关键章节：第一章：第2、4节； 第2章：第1、3节； 第 3 章：第 3 节； 第 4 章：第 1、2 节； 第五章：第二节； 第 6 章：第 2、3、4 节； 第 7 章：第 2、3 节； 第 8 章：第 2、3、5 节； 第 9 章：第 2、3 节； 第 10 章：第 2 节、第 3 节； 第 11 章：第 2 节和第 3 节； 第 12 章：第 2 节和第 3 节。

参考文献[英文] ，2000：《金融服务营销》，第1版，北京：中国金融出版社，张艳玲，1998：《银行营销》期货配资手续费，第1版，北京：企业管理出版社社多思布什，1999：《如何开放经济》，第1版，北京：经济科学出版社崔志远，1999：《“看不见的手”范式的悖论》，第1版，北京：经济科学出版社，刘思明等.，1996：《世界市场经济模型》，广东：广东出版社，戴相龙股指配资开户，1998：《商业银行经营与管理》，北京：中国金融出版社，孙杰，1998：《货币与金融》北京； 金融科学文献出版社 宋庆华，2000：《论银行危机》，第1版，北京：经济科学出版社 尹训凡，1995：《当代国际营销》，第1版信托股票配资，上海，立信会计出版社 吴以康等，2001 ：《国际监管：跨国银行金融监管》第一版，上海：上海金融科学研究院出版社 学时分配章节 章节名称 总学时 讲授时间 辅导练习学时 1 金融营销概述 222 金融营销概念 223 金融环境分析 224金融市场研究 225 金融营销市场分析 226 金融营销策略 447 金融营销方案 4 48 金融产品策略 449 金融产品定价策略 2210 金融产品分销渠道策略 211 金融产品推广渠道策略 21112 金融营销组织管理体系 44 合计 32 注：本课程为学期课程，按每学期16个教学周、每周2课时计算，共32课时。 其中：授课时数占95%，实践课时数占5%。 页

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