本来是开心看短视频的，却被忽悠忽悠了，这样的悲剧你能相信吗？

日前，江苏省连云港市海州区检察院对一起利用金融中介APP实施电信网络诈骗案一审判决。主犯蒲某等124人被判处十四年以上一年六个月以下有期徒刑资配宝，缓刑二年，并处罚金。

据悉，相关犯罪分子伪装成专业金融服务公司，自行开发金融中介APP，声称可以提供助贷、退息、消除不良记录等金融服务，以服务费的名义诈骗数万名受害人近8000万元。

本月初，中国司法大数据研究院正式发布《关于信息网络犯罪特征与趋势的司法大数据专题报告（2017.1-2021.12）》，指出在过去五年的网络诈骗案件中，排名前三的案件类型是贷款、冒名顶替和虚假招聘案件， 其中，办理贷款案件占比最大，达到16.71%。

金融服务工程师的短视频“刷”

付了1288元后，他被封了

首先，我们来介绍一下曹总被骗的经历

2020年4月底配资庄家，曹先生在看一段短视频时，看到一则广告，声称可以帮助个人办理贷款和利息退税。

图片来自网络视频

看到可以退还利率的消息，曹先生眼睛一亮，想着自己还的贷款利息很高，又缺钱，于是就和广告里的推销员小丽加了好友。

小丽说，她的金融公司有内部方式帮助曹先生从银行退还2万多元的贷款利息，但需要支付金融服务费。

就在曹总犹豫不决的时候，小丽发来了自己在公司工作的视频，从视频中可以看出，公司非常大。随后，小丽向曹先生承诺，如果手术不成功，他可以拿到退款。

曹总信不以为然，将1288元金融服务费转给小丽，并按要求下载了一款金融中介APP。根据操作提示，曹总选择了金融服务专家王总来商讨贷款事宜。

之后金配资，王总一对一地教曹先生如何下载贷款软件并填写信息。曹总按照步骤申请贷款失败后，再次联系王总时，发现对方没有消息，业务员小丽也拉黑了他。

同样的事情也发生在曹先生一个人身上。2020年6月，海州区公安局接到社会报案，这个利用金融中介APP实施电信网络诈骗的犯罪团伙逐渐浮出水面。

看起来像一家普通的公司

事实上，它提供虚假的金融服务

“金融服务提供商”骗局是怎么来的？这要从犯罪团队的发展说起。

大专毕业后，蒲某从事手机数码销售，但生意不是很好什么是配资，他一直在寻找新的赚钱方式。2018年，一次偶然的机会，蒲某接触到了浙江的一家金融服务公司。该公司的业务主要是根据客户的贷款需求，向客户介绍匹配贷款人配资平台排行榜，并向他们收取咨询费以赚取利润。

蒲先生和朋友们参观公司后，果断加入，在四川成立了一家金融服务公司。然而，没过多久，浙江某金融服务公司某分公司因涉嫌诈骗被公安机关查处，蒲某也因项目亏损而注销了公司。

一段时间后，蒲等人决定单干，通过正规渠道在四川成都成立了一家咨询公司，涉及商业信息咨询、企业管理咨询等，但不包括金融服务。

蒲等人非法经营，升级了浙江某金融服务公司的经营模式，在原有销售部、客户服务部的基础上增设技术部和售后部，提升公司专业化水平。

同时，为了隐蔽人眼，他们多次更改公司名称，并开发了自己的金融中介APP，用于推广公司的金融服务业务，增加客户关注度，并提供在线金融通信服务。

据悉，蒲某等公司自称提供网贷融资、信用卡融资等金融服务，并在热门网络短视频平台上发布“有内部渠道帮你秒拿到贷款”、“不成功退款”等虚假广告。

客户上钩后，公司销售人员会用事先准备好的词语，诱导客户以1288元、4988元等不同价格支付金融服务费，让客户下载公司自研的金融中介app，app内所谓的金融服务商会向客户提供虚假的金融服务， 然后以各种名义推卸和拒绝客户的退款申请。

只有当客户向警方报案或投诉时，公司才会退还部分服务费。对于客户支付的费用，公司向员工支付 3% 至 37% 不等的佣金。

为了让公司更加混乱，蒲等人还制定了企业文化和公司章程，聘请了两名专业律师和银行高管，定期为员工进行所谓的法律和金融讲座，通常鼓励员工组建不同的团队，以团队之间的赌博为基础签订赌博协议，带领员工前往高端消费场所。

124人涉嫌诈骗

涉案金额近8000万元

案发前，蒲等人的公司有近700名员工，但很多员工并不知道自己从事犯罪活动，还以为他们加入了一家正规的金融服务公司。

截至2020年7月，蒲某等人在全国诈骗了数万名受害者，涉案金额近8000万元。

检察官在审查中发现，本案犯罪嫌疑人以公司形式经营，分工明确，具有高度混淆性;以“科技+金融”的方式经营，专业性强，宣传广告吸引流量，传播程度高。

与以往的电信网络诈骗犯罪相比，本案涉案公司表面上与普通公司无异，提供内部渠道帮助吸引用户进行秒级贷款等所谓金融服务，消除不良记录，作案手法更加专业、隐蔽，是一种新型的金融网络诈骗犯罪。

检察院根据涉案人员参与时间长短、犯罪规模、违法意识程度、是否为大学生等因素，对近700名职工进行了科学分级分流，建议公安机关将500余人作为犯罪情节较轻的犯罪办理。

同时爱配资，检察机关加强与公安机关合作，针对个别当事人隐瞒、少报违法所得等情况，深入查查资金线索，共追回赃物1600余元。

2020年11月，公安机关以涉嫌诈骗罪将蒲某等124人移送海州区检察院审查起诉。2021年2月，海州区检察院依法以涉嫌诈骗罪起诉了包括蒲某在内的124人。

由于案件复杂，庭审历时8天，分三批进行。最终，法院裁定，蒲某等124人被判处14年以上1年6个月不等有期徒刑，缓刑2年，并处罚金。

司法大数据报告：

涉及信息网络的犯罪呈逐年上升趋势

8月1日，中国司法大数据研究院正式发布《关于信息化网络犯罪特征与趋势的司法大数据专题报告（2017.1-2021.12）》。

报告显示，2017年至2021年，全国各级法院一审结信息网络犯罪案件28.2万余件，案件量逐年增加。

2017年至2021年，信息网络犯罪共涉及282起犯罪，其中诈骗占比最高（36.53%），其次是协助信息网络犯罪活动，占23.76%。共涉及66万多名被告人，平均每起信息网络犯罪案件涉及约2.4名被告人。

在网络诈骗案件中，前三类案件分别是贷款、冒名顶替和虚假招聘案件。在实施网络诈骗案件时，被告人经常通过申请贷款、冒充他人身份、发布虚假招聘、结婚约会信息、诱使受害者参与赌博、编造网络购物问题、投放虚假广告等方式欺骗受害者。其中，贷款案件占比最高，约占16.71%。

值得注意的是，通过对网络诈骗案件特征的分析，可以知道，6.32%的网络诈骗案件是在获取公民个人信息后针对性诈骗犯罪。信息安全仍然是一个需要个人和社会保护的安全问题。

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