如果券商交易系统出现技术故障，导致投资者遭受损失，谁该“埋单”？

近日，中国证券业协会（以下简称“中证协”）发布《2022年证券公司投资者服务与保护报告》（以下简称“报告”），系统论证了投资者保护基本制度去年证券公司。 建设、完善投资者保护机制、处理投资者纠纷投诉典型案例。

其中，在技术投诉方面，《报告》收录了多起因券商交易系统问题引发的纠纷案例，其中也不乏投资者成功获得赔偿的案例。 近两年来，券商交易系统“出事”已不再是例外。

因交易退回延迟索赔14000元，最终以7600余元和解

《报告》显示，部分投资者反映，因交易回报延迟，导致当天购买的可转债无法出售，造成后续交易损失郑州期货配资，要求赔偿1.4万元。

对于这起技术投诉的处理过程，《报告》指出，尽管销售部门积极与投资者沟通，但投资者仍不愿进一步沟通和计算损失，坚持要求赔偿1.4万元，并表达了​​​​提起诉讼。

”销售部建议投资者可以先进行第三方调解。经过与调解中心老师充分沟通，在双方的努力下，投资者配合并提供了一些截图，最终接受了基于“根据其交易条件，最终以7600余元和解。”《报告》显示。

中国证券业协会表示，《证券公司投资者权益保护工作规定》明确鼓励证券公司与投资者按照独立、自愿、公平、便民的原则，采用调解、仲裁等方式解决业务纠纷。和有效性。 上述案例表明大米配资，运用调解、仲裁等多元化纠纷调解解决机制，可以帮助证券公司与投资者在法治基础上公平、公正、有效地解决纠纷。

交易系统“宕机”导致损失

同时，《报告》还收录了券商因交易系统“宕机”而与投资者发生纠纷的相关案例。

《报告》显示，2022年3月10日，一名投资者拨打12386热线投诉称，在交易时间内无法登录交易软件，造成损失，要求公司赔偿损失并改善情况。软件。 经核实，3月10日上午，相关券商交易软件出现投资者连接数短时间内突然增加，造成暂时流量拥堵的情况。

对于事件的处理，《报告》指出，相关券商营业部投诉负责人在了解基本情况后尝试与投资者进行电话沟通，并做出相关解释并向投资者致歉。电话沟通过程中。 投资者降低了交易费用，但投资者的不满情绪未能得到缓解。

“投资者认为当天并没有出现极端市场情况，对软件拥堵表示不理解。他们还质疑公司交易系统是否独立，交易渠道是否相互干扰。他们要求公司发布声明情况并发表道歉声明。” “报告”表达。

“鉴于投资者态度强硬，情绪并未缓和，多次电话效果有限。一方面，销售部门通过微信安排服务人员继续做好日常服务工作，另一方面，另一方面，确认了公司信息技术部门对投资者提出的问题的答复，同时，在疫情物资短缺期间，销售部门寻找物资采购渠道，两次向投资者送去慰问。还对销售部门在需要时提供的帮助表示感谢。”报道称。

《报告》进一步指出，随着投资者态度明显缓和，营业部投资者服务人员再次与投资者进行电话沟通。 投资者对交易软件短时间内出现登录异常表示理解，并没有继续提出赔偿要求。 。

券商交易系统“事故”并非孤例

值得注意的是，近两年来配资乐，交易系统出现“事故”的券商并非孤例，均受到证监会和地方证监局的同步关注。

例如，3月21日，东方财富证券交易软件在一个交易日内出现“两连崩”。 中国证监会和西藏证监局随后均对事件表示关注。

3月31日晚，西藏证监局发布《关于对东方财富证券股份有限公司采取纠正措施的决定》。 （以下简称《决定》）称，经调查，东方财富证券股份有限公司发生的网络安全事件中，存在信息系统升级论证和测试不足、未报告网络安全事件等问题。及时地。

根据相关规定，决定对东方财富证券采取责令改正的监督管理措施，同时责令东方财富证券对事件责任人员进行内部问责，并妥善处理由此引发的投资者诉求。通过该事件。” 西藏证监局表示。

3月24日，证监会在《关于东方财富证券股份有限公司申请上市证券做市商交易资格的反馈意见》中表示：“近日，我们注意到媒体报道，贵公司证券交易软件无法正常登录和交易启牛配资，请解释一下。”

无独有偶，去年招商证券APP遭遇多次故障，也引起了证监会和深圳证监局的关注。

2022年3月14日配资成本，招商证券交易系统也出现问题，“招商证券崩盘”登上微博热搜榜。 2022年5月16日，有投资者反映登录招商证券PC端、APP出现错误，无法交易。

对于2022年3月14日招商证券网络安全事件那个配资好，2022年4月1日，深圳证监局决定对招商证券采取整改措施，要求招商证券进一步加强对重要网络安全建设的统筹规划。信息系统。

2022年5月16日招商证券网络安全事件导致招商证券及三名责任人员收到中国证监会警告函。 2022年7月12日，中国证监会作出对招商证券发出警告信的决定，同时作出对胡涛、邓曙光、陈卓发出警告信的决定。

证监会经调查发现，2022年5月16日招商证券网络安全事件中，存在系统设计、升级变更未充分论证和测试等问题，升级回退方案不完整，反映了公司内部管理中存在的问题。 存在漏洞，权责分配不完善。”中国证监会当时表示。

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