反洗钱审查 1. 判断题（共 20 题，每题 2 分，共 40 分） 1. 金融机构应当对为协助中国人民银行和监管部门提供的客户身份信息和交易记录予以保密。公安机关正在介入调查。 （ ） 2.对于同时属于大额交易和可疑交易的交易，金融机构只能提交大额交易报告或可疑交易报告。 （）3、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督责任（）4、金融机构配合反洗钱现场检查时故意提供虚假材料。 情节严重的，由中国人民银行处20万元以上罚款。 处 50 万元以下罚款（ ） 5、根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，并如实提供有关文件和资料（ ） 6 、反洗钱的对象洗钱调查是指可疑交易活动，不包括公众。 报告() 7. 客户身份信息应自业务关系结束当年或一次性交易记录当年起保存至少3年。 ( ) 8、大额取款业务识别客户的关键点之一是一次性提取大额现金的客户身份。 （ ）九、金融机构与客户建立金融业务关系，或者向客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。 ( ) 10、金融机构从管理层到一般业务人员配资门槛，均应对反洗钱内部控制负责。 ( ) 11、有针对性地进行贷前调查，应了解客户交易的真实目的和性质。 （） 12、2016年是《反洗钱条例》颁布实施10周年。 ( ) 13、无正常原因开立、关闭多头账户，以及在账户关闭前收到和支付大量资金的股票配资盈利，不视为可疑交易。
（ ） 14.反洗钱调查的对象是可疑交易活动，不包括公开举报。 ()15.反洗钱询问笔录交被询问人核对，并逐页签名或者盖章()16.中国人民解放军实名证明军人是军人身份证明； 中国人民武装警察部队实名证是武装警察身份证明文件。 ( ) 17、反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人都不应有不受内部控制的权利。 ( ) 18、反洗钱内部控制可以独立于金融机构的基本框架而发挥作用。 ( ) 19. 反洗钱调查只能在现场进行。 （）20、根据反洗钱法规定悦配资，金融机构应当配合反洗钱调查常州配资开户，如实提供相关文件和资料（）2、选择题（共10题，每题3分） ，共30分） 1 ． 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。 受理举报的机构应当为举报人及举报内容保密。 A. 金融监管机构 B. 金融部门 C. 检察院 D. 中国人民银行和公安机关 2. 中国人民银行设立（ ）负责接收人民币和外币大额交易和可疑交易报告？ A. 反洗钱局 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 保卫局 D. 分支机构 三、银行机构应根据客户风险等级或风险等级，定期审核本机构维护的客户基本信息。账户，审核机构风险级别最高的客户基本信息。 客户或帐户将至少被审核一次 ()。 A. 1 月 B. 3 月 C. 半年 D. 一年 4. 对于同时属于大额交易和可疑交易的交易，金融机构应提交（ ）报告 A. 大额交易 B. 可疑交易 C. 大额交易——大额交易 交易、可疑交易 D、综合报告 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，银行业金融机构报告的可疑交易或行为包括（ ）项。
A、11B。 17C。 18D。 206、《金融机构大额交易和可疑交易报告的管理和处理》中所称“频繁”是指（） A、交易日内发生3次以上，或每天发生B. 交易在工作日每天发生超过 5 次 C. 交易在工作日每天发生且持续时间超过 5 天 D. 交易在每个工作日发生且持续时间超过7天。 7. 原则上，（ ）在全国性金融机构总部对反洗钱法规实施情况进行非现场监管 A．中国人民银行 B． 中国人民银行上海总部 C. 中国人民银行主要分支机构 D. 中国人民银行各省会城市中心分行 8. 对于涉嫌违反反洗钱规定而需要追缴的进一步证据，() A. 现场检查B. 行政调查C. 案件协助调查 D.信息分析 9.中国人民银行或其分支机构与金融机构高级管理人员会面会谈时，必须提前发出通知（ ）平台配资，告知对方会谈内容、参加人员、时间、地点等 A.5号 B.10号 C.1号 D.2号 10、中国人民银行及其分支机构到访金融机构时，反洗钱工作人员应当出示（ ）证件。 否则，金融机构有权拒绝 A. 名片 B. 执法证明 C. 检验证明 D. 身份证 3. 选择题（共 5 题，每题 6 分悦配资，共 30 分） 1.银行客户种类繁多、业务类型广泛，要求银行全面考虑和分析客户的因素和信息。 客户洗钱风险分类（）A.地区、行业B. 身份、国籍 C. 交易目的 D. 交易特征 2. 一次性金融服务的识别对象有哪些？ （ ）A。 客户 B. 代理 C. 客户经理 D. 银行分支机构工作人员 3. 银行在为哪些地区的客户办理业务时，必须认真审核交易双方的身份背景？ () A. 列入联合国安理会制裁名单的实体 B. 贩毒活动猖獗的地区 C. 不配合 FATF 发布的反洗钱规定的国家和地区 D. 高端客户 4. 哪些是开立企业人民币活期存款账户和定期账户的认定对象（） A. 拟开户的企业客户 B. 法定代表人 C. 开户经理 D. 营业部负责人 5. 下列哪项有关反-金融机构反洗钱培训的接受者是否正确？ （ ）A。 培训对象应包括高级管理人员 B. 仅反洗钱岗位人员需要培训 C. 仅反洗钱操作人员应接受培训。 不接触具体业务的高级管理人员无需培训 D. 反洗钱培训应针对不同对象进行分级培训 E. 培训对象为金融机构全体人员
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